Card Not Present fraud (CNP Fraud)
Fraude con tarjeta no presente. Tipo de fraude donde la tarjeta no fue presentada de manera física para el procesamiento de la transacción.
First Party Fraud
Fraude en primera persona. Tipo de fraude donde la información legítima de una persona es utilizada con la intención de estafar o abusar del sistema
First Payment Default
Tipo de fraude donde un cliente utiliza su propio nombre e información para obtener préstamos o servicios con la intención de no pagar por ellos.
Fraud Application
Tipo de fraude donde el defraudador utiliza la información personal de otra persona para solicitar productos financieros.
Fraude en primera persona
Alterar su propia identidad o sus circunstancias personales de cualquier manera, por pequeña que sea, con el fin de obtener crédito bancario no garantizado.
Fraude en segunda persona
Los titulares de cuentas legítimas ceden a sabiendas sus datos personales o credenciales a un amigo o conocido para cometer fraude. Es extremadamente difícil para los bancos probar que el cliente fue cómplice del delito. Conocido coloquialmente como “fraude amistoso”.
Fraude en tercera persona
El cliente legítimo no tiene ningún conocimiento de la actividad fraudulenta; en esta situación es claramente la víctima. Un ejemplo común es la suplantación de cuentas o account takeover (ATO), donde el defraudador obtiene acceso a la cuenta de una víctima utilizando su información personal.
Identidad sintética
Identidad fabricada a partir de datos genuinos de una persona en combinación con datos ficticios o bien, a partir de datos totalmente ficticios con el propósito de cometer fraude.